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一个平民百姓所经历的大时代:2006-2016这十年我2019-08-09


  从2006年到2016年这十年时间,中国的投资市场走过了一个波澜壮阔的时代:我们既迎来了最好的时候,也遇到了最严峻的时刻。说最好,是因为期间遇到了太多机会,其中有十年房产超级大牛市,遇到了两大股票牛市和一个黄金牛市;说不好,因为在这十年间很多人却没有赚到钱,两个股票牛市不但没让人赚到钱,还夺去了人们大量的财富。

  对于中国股市来说,2006年是一个转折性的年份:长达4年的漫漫熊市终于结束,迎来牛市的喜悦。从2006年起,中国股市走出了一轮波澜壮阔的大牛市行情,其涨幅之大,不仅从来没有过,更创下了中国股市的种种历史之最。

  2006年是资本市场的改革之年。在经济高速发展、股权分置改革、人民币升值等等利好的烘托下,上证指数持续上扬,更于当年底一举突破2001年创造的2245历史最高点。期间,上证指数从1月4日的1163点起步,几乎是以单边上行之势稳步上涨,以距2700点仅一步之遥的2698.90点创出新高。按照12月29日的收盘指数计算,沪市和深市的全年涨幅各达到130.4%和132.3%。在公司业绩的带动下,中国股市的多个行业在2006年联袂上演精彩一幕:证券、银行、机械等行业涨幅超过100%,更有30只个股涨幅直逼300%。

  延续2006年的牛市之威,股市在2007年继续上涨,成为当年受到疯狂关注的投资品种。A股的上涨并不顺利,尽管遭遇了“2·27”“5·30”这样的全线跌停日,以及年末蓝筹泡沫破灭引发的中期深幅调整,但是在“全民买股票”的冲动下,指数就像脱缰野马一样疯狂上涨,一度从2728点冲至6124点。

  2月27日,农历正月初十。这一天,沪深股市遭遇十年来最大跌幅,沪指跌幅接近9%,深指几乎跌停,800多只个股达到10%跌停限制位,A股市值一日蒸发逾万亿。

  独立经济学家谢国忠随即撰文称,全球股票市场已达峰值,未来数月将不断波动,但无法创造新高。中国股市的发展显然超出了谢国忠的预料,后市不但继续暴涨,还很快就冲破了4000点。

  三个月后,2007年5月30日,在快速上涨集聚巨大获利盘之后,暴跌再次来袭:这天凌晨2点,一条重磅新闻出现在三大门户网站上:证券交易印花税税率由现行1‰调整为3‰,当天两市共900多只个股跌停。6月1日,市场恐慌情绪再度加速蔓延,两市近700只个股跌停。6月4日,沪指连续跌破4000点、3900点、3800点、3700点的四个整数关口,沪深两市创下单日下跌点数历史纪录,800余只股票跌停。

  但是顽强的股市没有受到打压,从9月份开始,蓝筹股挟持着大盘,沪指从5300点一路上攻至6100点,短短9个交易日,沪指上涨超过15%。

  大盘创出了6124.04点的高位以后,开始了这一轮牛市最触目惊心的调整行情。到12月18日再次下探到4812.16点,大盘的调整已经接近两个月,调整幅度为21.97%,超过了“5·30”时21.47%的跌幅。

  这一年,股市暴涨使基金风光无限。王亚伟管理的华夏大盘以226%的收益率夺冠,一战成名后被誉为“最牛基金经理”。彭旭管理中邮核心优选590001基金吧)以194%的收益率排名第二,博时主题160505基金吧)最后时刻被中邮核心优选反超,以190%的收益率排名第三。这一年,收益率超过100%的基金比比皆是。

  在大牛市的氛围下,基金持续热销。兴业银行601166股吧)北京广安门支行一位客户经理回忆说,当时银行发行新基金首日都很疯狂,队伍排得很长,他们银行甚至出现了客户取了百万现钞,来排队抢购的热闹场景。

  在赚钱效应的刺激下,不少连基金为何物都不知道的投资者纷纷进入基金市场。中登公司的数据显示,2007年底,基金账户达到2599.75万户,比2006年底的371.9万户增长了近6倍。

  2006年底,基金的资产规模只有8565亿元。到2007年底,基金行业的资产规模一度膨胀至3.28万亿元,是一年前的4倍。

  刚刚经历了2007年的狂欢,股民和刚刚入场的基民在2008年就遭遇了史上中国最大熊市。

  2008年元旦前,我国江南发生特大冰雪灾害,南方许多城市大面积停电,大量农民工滞留在火车站、长途汽车站。就在那个时候,北京召开了一个由很多著名经济学家和股市评论家参加的报告会,会议的主题是讨论中国股市何时上万点。有学者慷慨激昂地表示:奥运会前应该能见8000点,年底前肯定上万点,中国股市在12000点之前不会出现大幅度的调整行情。

  此时,虽然股市从6124点高位已经跌了超过20%,但是几乎所有人都觉得股市还会像之前两次大跌一样,还会很快就涨到8000点以上。

  一场百年不遇的金融危机,使全球经济陷入衰退,加上自2008年起共有近16万亿元的限售股解禁流通,大小非的疯狂减持,让中国股市毫无招架之力。2008年沪指一路下跌,直接洞穿5000点、4000点、3000点、2000点各个关口,直跌到1664点才停住跌势,全年沪指大跌65.39%。

  熊市突然来袭,不少股民发现:原来自己一次次的抄底都抄在了“半山腰”,不少股票的价格距高位跌了90%。股民买啥亏啥,“宝马进去,自行车出来”,令无数投资者黯然神伤。

  基金同样损失惨重。数据显示,2008年股票型基金净值平均亏损53.09%,混合型基金平均亏损48.69%。2001~2007年,中国基金业走过了大发展的阶段,之后中国基金行业便陷入了持续的低潮。

  与此同时,这一年债市逆市上扬,国债指数、企债指数分别上涨了9.4%、17.11%,债券型基金净值平均增长6.63%,迎来了久违的牛市。刚刚还后悔买了债券基金涨得太慢的投资人,转眼之间被人羡慕:自己的债券基金还在赚钱,别人已经赔得一塌糊涂。

  2008年股市暴跌,也拖累了楼市,大量新建的房子卖不出去,积压在开发商手里。国家第一次出手“救市”,出台了一系列利好政策:房贷利率7折优惠、个人购买超过2年(含2年)的普通住房免征营业税等政策纷纷实施。

  5月27日,国务院发布的《关于调整固定资产投资项目资本金比例的通知》中明确,保障性住房和普通商品住房项目的最低资本金比例为20%,其他房地产开发项目的最低资本金比例为30%。这是自2004年以来执行35%自有资本金贷款比例后的首次下调,已恢复到1996年的水平,也预示着紧缩了数年的房地产信贷政策开始“松绑”。自有资金比例降低后,意味着购房贷款门槛更低,可以用更少的资金贷到更多的贷款,无疑给在2008年陷入资金断裂危险的开发商送上了一场及时雨。

  谁也没想到,2009年楼市回暖得如此之快,更没有人想到的是,回暖之后的楼市就像脱缰的野马一样一路狂飙。数据显示,广州楼价从2009年年初的8014元/m2急升至当年12月的11263元/m2,年头年尾的楼价升幅达到41%。

  与此对应的是,在政策层面,年初有关部门还在想尽各种办法刺激楼市走向复苏,而随后楼价的飙升,调控楼价过度上涨则成为人们普遍的呼声。终于,就在2009年马上就要过去的时候,国家终于出台有关政策,将调控之手正式砍向楼市。楼市政策也如楼市行情一样,来了一个“V”形反转。

  随着政府出台了高达4万亿元的经济刺激计划,A股市场提前见底。上证指数2009年从1820.81点起步,到8月创下年内最高点3478.01点,尽管此后有所回落,最终2009年A股仍以大阳报收,两市成交额更是创下历史新高。截至2009年12月31日,年度涨幅超过100%的个股达到1153只,约占A股总数的64%。虽然股票涨了不少,但是距离绝大多数股民解套还很遥远。

  2010年,农产品000061股吧)以“蒜你狠”为急先锋,拉开了价格狂飙的前奏,从此以后,“豆你玩”“姜你军”“糖高宗”“棉花疯”继往开来。当然,全年表现最惹眼的,还是黄金。这一年,黄金年度涨幅超过40%,金店破天荒地迎来“抢金潮”。

  以2001年“9·11”事件为标志,黄金开始漫长的牛市之路,但从来没有哪一年像2010年那么耀眼。

  这一年,国际黄金现货市场年初于1096.25美元/盎司开盘。从3月下旬开始,黄金价格上涨行情开始启动。强烈的保值避险需求,欧洲债务危机持续恶化,使得全球宏观经济前景存在很大不确定性,加上通胀预期,使黄金成为投资宠儿。11月中旬至12月初,金价再次被推高,达到历史高点1430.55美元,涨幅接近40%。虽然最后一个多月金价回调,但是年度涨幅依然超过26%。

  黄金价格的高涨激发了国人的投资热情。在全国各地的黄金售卖机构,黄金类产品的销售也异常火爆,经常可见大额实物金条的售卖,“中国大妈”一次性购买数十万元的实物金,甚至有人一次购买数百万元实物金。

  时间到了2011年,在这一年,中国艺术品市场经历了最大的疯狂,无论是古代书画作品,还是近现代书画作品,都天价频出,接连刷新拍卖纪录。书画拍品“破亿”成为寻常事,诸多珍品轮番创造“天价传奇”。

  在中国嘉德春拍上,齐白石的作品《松柏高立图》率先放了一颗“卫星”。这件作品8800万元起拍,落槌价3.7亿元,加佣金成交价格达到4.255亿元,刷新了中国近现代画纪录。接着,元代画家王蒙的《稚川移居图》在保利春季拍卖会上,以4.025亿元成交,成为当年春拍上最贵的古代书画作品,这个价位仅次于一年前保利拍出的黄庭坚《砥柱铭》。

  接着,现当代艺术市场也重新火爆。吴冠中的经典作品《狮子林》以1.15亿元人民币成交,这不仅创下了吴冠中画作的最高纪录,也刷新了中国现当代艺术品的世界纪录。

  “用‘刺激’‘疯狂’这两个词形容2011年春拍,再恰当不过了。”资深收藏家如此感慨。在2011年春拍上,无论是古代书画作品,还是近现代书画作品,都接连刷新拍卖纪录,“破亿”成为寻常事。

  在这背后,是艺术品持续3年的牛市,导致大量资金蜂拥而入,无论是高价的珍贵字画,还是当代书画家的作品,都涨疯了。但凡早早进入这个市场的人,多数赚得盆满钵满。

  而在天津文交所,“艺术品股票”两个月暴涨17倍,将书画投资的“全民狂欢”上演到了极致。2011年1月在天津文交所上市后,短短两个月时间,天津籍已故画家白庚延画作《黄河咆哮》的市值,从上市时的600万元被炒到1.122亿元。业内人士比较普遍的看法是,这幅画的价值其实不超过百万。

  资金的疯狂进入,让商人们看到了商机,全国文交所遍地开花。相关管理部门不得不出台措施,规范文交所,抑制严重的投机行为。结果,《黄河咆哮》“每股”从最高18.7元跌到了2元以下。同时,从秋拍开始,艺术品市场也自食苦果,开始降温。

  也就在这一年的8月23日,发达国家债务危机黑天鹅效应不断发酵,黄金冲到了每盎司1911美元的高位,之后并没有像大家预想的那样很快冲上2000美元,而是开始了漫长的熊市之路。

  在黄金牛市落幕后,资金再度寻找下一个风口,信托当之无愧地成为新宠。从2007年底的0.95万亿元起,信托规模每年几乎以万亿元递增,2012年更是一鸣惊人,达到7万亿元,并以8%~10%的收益率成为投资者眼里的香饽饽。

  在2006年至2007年的大牛市中,公募基金的赚钱效应吸引了众多的客户,而随着股票熊市的到来,这些人又纷纷撤离基金,转而选择信托等固定收益类渠道。过去多年来,信托业带给投资人潜移默化的“刚性兑付”的既成事实,在投资人的赚钱效应和口口相传中,成为大资金实现“无风险,相对较高收益”的不二选择。

  用益信托一份2013年的数据显示,2012年全年所有信托的年化平均收益为9.2%,相比2011年全年增长约0.08个百分点。这个收益远远高于同期银行存款利率,相比低迷的股票市场,这个收益不仅可观,而且看上去风险可控。

  正因为如此,信托项目常出现“秒杀”。上海一位长期从事信托发行的信托经理回忆说,2008年至2012年间,投资者想买信托,没有一点关系,想买到热门信托基本不太可能,其火爆程度可见一斑。只是,在信托规模和产品纷纷呈现爆发式的增长时,其带来的隐忧也随之逐步放大,兑付危机已经离毫无危机感的人们越来越近。

  2013年,又是楼市分水岭式的一年:结束普涨时代,一二线城市房价一骑绝尘,房企抢地潮一浪高过一浪,土地价格新纪录不断被刷新;三四线则成交低迷,“鬼城”接连成为媒体的关键词。

  自2010年4月以来,政府执行以限购限贷为基础的房地产调控政策,已有三年半时间。在这三年多时间内,2011年市场出现了一定的深度调整,2012年出现复苏迹象,2013年被称为史上最严调控年。这一年,地王层出不穷。这一年,“房”字被评为了2013年度中国热字第一名……

  事实上,经过“新国五条”等多条措施调控后,房价增长趋势渐缓。以北京、深圳、广州等为代表的100个城市住宅平均价格与上年“金九银十”旺季相比增长9. 5%。以北京为例,在2011年下半年至2012年上半年的阶段,北京房价出现大幅“跳水”现象。但是从2012年下半年开始,北京住宅市场量价均出现反弹,而且反弹力度之大令人“始料未及”。

  而与之相对应的,则是鄂尔多斯600295股吧)、温州、宁波等以投资购房为主的三四线城市房价开始下跌,有的地方甚至沦为“鬼城”。楼市结束了“普涨”的历史。

  2013年6月13日,阿里巴巴的第三方支付平台支付宝推出一款线上存款业务——余额宝,消费者把资金转入余额宝后,相当于直接购买了基金产品,可以获得约4.5%的年化收益。不到半年,余额宝吸纳资金规模已经突破千亿元。

  继第三方支付、P2P、众筹等互联网金融模式后,余额宝的推出,开启了金融机构和互联网的合作新模式,各家机构纷纷角逐互联网金融市场。凭借余额宝,天弘基金从一家名不见经传的小基金公司,第二年一跃成为了中国规模最大的基金公司。

  在七年的漫长熊市之后,久违的牛市终于回来了!如果给2014年的A股一个关键词的话,可以用“逆袭”来形容。铁算盘开奖资料。从7月开始,股市出现一波一骑绝尘的大行情,让2013年的A股一举脱下“熊市”外衣,牛冠全球。

  打新、炒新成为股民的乐事,最牛的当属兰石重装603169股吧)。兰石重装2013年10月9日上市,至11月13日连续收获24个涨停板,与其1.68元的发行价相比,涨幅超过十倍。上半年还是小盘股的天下,三季度后在以券商股为代表的大蓝筹带领下,股市冲上3200点。军工、券商、银行、保险……行情轮番上涨。

  遗憾的是,这一年对于很多人来说,却是一个“涨了指数不赚钱”的牛市。上证指数2013年收盘3235点,涨幅52.9%,创业板指数却只涨了12.9%,深证医药指数全年的涨幅甚至只有9.6%。由指数的涨幅可以看出市场的总体特点,那就是以金融为代表的大盘蓝筹股涨幅更大,这一特点主要在四季度表现得最明显。

  在指数的带动下,分级基金涨疯了。行业指数快速上涨,指数基金大幅跑赢股票方向主动管理基金,带有两倍杠杆的分级基金B份额连续涨停,9只产品2014年收益翻番。杠杆基金成为激进投资者的最爱。

  延续2014年的牛市,在杠杆资金的推动下,2015年上半年股市疯涨,创业板指数6月5日突破4037点,半年涨幅达166%,沪指6月12日创出5178点新高,半年涨幅超60%。而后,股市开始断崖式暴跌,酿成史无前例的股灾。

  2015年3月,A股开启“杠杆牛市”模式,沪深两市单日成交额一再被刷新,各项指数也不断攀升,尤其是创业板、中小板指数,高到“只有想不到没有涨不到”。但在6月12日上证指数创出 5178点高点后,可怕的噩梦来了。

  受到场内外配资清理的影响,上证综指在两个多月的时间之内下挫了45%之多,屡屡千股跌停,迫使央行、证监会、公安部等多部委入场联合救市。

  股市暴跌,私募被殃及。据统计,截至9月初,2015年以来被清盘的私募基金产品达1292只。不过,股灾也让一些优秀私募机构脱颖而出,多只产品年度业绩翻番成为“赚钱王”。

  备受激进投资者青睐的杠杆基金,也成为了他们的噩梦。2015上半年指数牛气冲天,各个指数分级基金B份额涨势如虹,不少产品半年收益超过200%。股灾来临,分级基金B份额在7月亏得仅剩一点本金,迎来一波下折潮。由于没搞清规则,大批在下折日跌停板上博傻买入的投资者,一打开就亏损百分之几十。

  同一时间,互联网金融尤其是P2P问题大量爆发,2015年跑路和出问题的P2P平台超过1100家。先是泛亚贵金属惊天骗局被揭开,出现430亿元兑付危机。泛亚贵金属以超过12%的高息吸引投资人进入,后续无力兑付本金,欲哭无泪的投资人甚至拿给这家机构站过台的经济学家出气。年底,成立时间只有一年半多点,就吸收资金740亿元的e租宝涉嫌违法经营活动被警方调查,大量投资人血本无归,引发互联网金融行业地震。

  史无前例的“资产荒”出现了,钱没什么可投资的,怎么办?还是买房子吧。于是,抢房再次成为2015年股灾过后很多人的选择。

  先是深圳在2015年下半年率先开启了楼市暴涨的潘多拉魔盒。短短几个月时间,深圳的房价从2字头跨入4字头,有一些二手房交易价甚至一天涨上几十万。

  随后,全国楼市涨得一发不可收拾,并且在2016年达到极致。先是北京和上海一线城市跟着深圳暴涨,接着,以“房价四小龙”苏州、厦门、合肥、南京为首的热点二线城市接棒。以北京北四环世纪城的一套小三居为例,2015年上半年的房价不过500多万,到2016年9月已经涨到了900万元。

  部分城市房价在这一年的涨幅,超过了历史上任何时候。房产泡沫过大的质疑声,也比以往任何时候来得都要大。数据显示,截至2015年年底,深圳个人住房贷款余额超过了7000亿元,比2014年增长了近40%,余额比京、沪分别高出1200多亿元和1300多亿元。以全国1%的人口,占据了约5%的住房贷款额度,可谓名副其实的“杠杆楼市”。

  各地不得不出手调控楼市。苏州、厦门、合肥、南京、郑州等城市相继出台楼市调控政策之后,杭州也伸出了调控之手。9月18日,杭州宣布自9月19日起实施住房限购,在市区限购范围内暂停向拥有1套及以上住房的非本市户籍居民家庭出售住房。结果引发限购前夜外地购房者疯狂签约,单日商品房销售3265套,二手房签约达到1840套,总计成交5105套,将“抢房”推向高潮。



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